por
Vicente García Tellechea
Entiende de forma simple dos pasos clave en el onboarding financiero.
Cuando una empresa se suma a una plataforma financiera como Levannta, parte del proceso incluye cumplir con las normativas KYC (Know Your Customer). ¿Qué significa esto? Básicamente, que debemos conocer bien a nuestros clientes para prevenir fraudes, lavado de dinero o riesgos innecesarios.
Aquí te explicamos, de manera fácil y directa, dos documentos que te pediremos durante ese proceso:
¿Qué es?
Es un formulario que indica si tú, o alguien relacionado contigo (por ejemplo, un familiar directo), tiene o ha tenido un cargo público relevante. Esto incluye cargos políticos o gubernamentales que podrían estar expuestos a riesgos de corrupción.
Se considera Persona Expuesta Políticamente a quien tenga vínculos (familiares o societarios) con personas que han ocupado posiciones públicas importantes, como autoridades del gobierno, Congreso, alcaldías, etc.
¿Por qué lo pedimos?
La ley exige que las entidades financieras apliquen controles especiales a quienes tienen o han tenido acceso a funciones públicas importantes. Saber si un cliente es PEP nos permite hacer un seguimiento más cuidadoso y evitar riesgos legales o financieros.
¿Cada cuánto se actualiza?
La declaración tiene una vigencia de 365 días. Luego de ese periodo, deberás completarla nuevamente.
📄 Puedes ver un ejemplo aquí:
Descargar Declaración PEP (UAF)
¿Qué es?
Este documento identifica a las personas naturales que realmente controlan o poseen una empresa, ya sea de forma directa o indirecta.
Según la normativa, se considera Beneficiario Final a quienes:
¿Por qué lo pedimos?
Para cumplir con la normativa anti-lavado de dinero y garantizar que conocemos a las personas detrás de cada empresa. Esto nos permite operar con seguridad, transparencia y eficiencia.
¿Cada cuánto se actualiza?
Al igual que la declaración PEP, este formulario tiene una vigencia de 365 días y debe ser renovado pasado ese plazo.
📄 Puedes revisar el formato aquí:
Descargar Declaración Beneficiario Final (UAF)
💡 En resumen: estos documentos no son un trámite más. Son parte fundamental para proteger tu empresa, el ecosistema financiero y cumplir con regulaciones clave.
¿Tienes dudas sobre cómo completarlos o qué significan?
👉 Escríbenos o agenda una reunión. Nuestro equipo te acompaña en todo el proceso.
